上一篇文章談到ESG（環境永續、社會參與、公司治理）的概念，且發現全球包含英國、加拿大、歐盟、台灣等十國，有超過9兆美元的退休基金，已將ESG因子納入投資標的篩選準則。這種在投資時參考ESG程度的非財務指標，進行投資操作，確實是種金融創新。
從專利資訊中也發現已經有金融業者搶先布局ESG投資的商業方法專利。例如，元大證券於2020年就提出「投資組合選擇系統」 的專利申請，並於2021年取得專利(TWI747421B)，此專利透過分析金融商品股的基本面、技術面、以及ESG程度評比，提供投資人一投資組合名單，以達到穩健投資與風險控管的目的（例如投資組合名單內的金融商品股報酬率下跌10%以上以上時，系統將發出賣出信息）。由此可發現，現今評估金融商品股的方式不拘泥於過往對於基本面、技術面的分析，更進一步結合對於ESG程度的評比。因此，當一公司於ESG的評分越高，其所發行的金融商品股將越有機會進入投資組合名單，進而使公司獲得更多資金。
除了投資，融資也是金融行業重要的業務，是否也可以跟ESG產生聯結呢? 答案是肯定的，「永續連結貸款」（Sustainability-linked Loan）或稱「永續指數連結貸款」（ESG Linked Loan）就是其中的代表，「永續連結貸款」的運作方式是將授信條件連結永續指數指標或企業在環境、社會及公司治理等綜合績效表現，鼓勵公司訂定長期永續績效目標，若公司實際達成，銀行就會提供利率減碼以給予支持。近年也成為金融業中一項持續增長的業務。
新聚能科技也發現，湯森路透集團（Thomson Reuters）更是早在2016年時就提出「Environmental, social and corporate governance linked debt instruments」的專利申請，此件專利所揭示的內容，即為永續連結貸款的應用，其係藉評估公司是否達成所訂的ESG目標，而給予較低、或較高的放款利率。
湯森路透集團是一家總部位於加拿大的企業級專業資訊供應商，股票在多倫多和紐約證券交易所上市交易（代碼：TRI），提供資訊包含媒體、法律、金融與風險及科學等領域。2018 年，其將轄下金融與風險事業部門，以200億美元出售55%股權給私募企業黑石集團（The Blackstone Group），並成立路孚特（Refinitiv）專理金融與風險的業務。前揭專利申請案已於2019年取得專利權(US10346920B2)，專利權人即為路孚特。此外，值得留意的是，路孚特後來於2019/7/31被倫敦證券交易所集團（London Stock Exchange Group）收購，在此前從路孚特的成立（2018年底）、此件專利從湯森路透集團轉讓至路孚特（2019/3/22）算起，不到1年的時間，即完成專利的轉讓與公司的收購。
透過前述所示的2件專利與討論，本文得到以下推論。第一，ESG將成為公司的必選題，舉凡各國間的相關規範、以及銀行的相關金融服務，已將ESG納入考量，若公司不擬定ESG相關政策，未來勢必將影響公司的發展與金流。第二，金融產品連結ESG已成趨勢，且已經有公司對相關技術進行專利佈局。因此，金融業者除了要加緊腳步開發ESG金融產品外，也需藉由專利資料庫進行檢索，以分析此領域的專利發展，使公司能掌握發展趨勢並進行更為完善的專利佈局。另一方面，為避免產品落入他人專利範圍，而需支付高額的侵權賠償金，故公司也當藉由自由運營檢索（Freedom to Operate Search，簡稱FTO），找出有哪些專利可能成為公司未來將推出的金融產品的風險來源，以便盡早規劃因應策略，並確保產品的營運自由度。
參考資料：